合同债权转让攻略

作者:陈其象律师 来源: 本站原创 发布时间:2015年04月11日 点击数:

概念

合同债权转让又称为合同债权让与,是指在合同成立后,不改变合同的内容,债权人将其享有合同权利(债权)全部或者部分地转移给第三人享有。

合同债权转让性质

合同债权转让的性质属于无因行为。

合同债权转让类型

1.法定合同债权转让:是指基于法律规定的合同债权转让;

2.意定合同债权转让:是指基于法律行为(债权让与协议)的合同债权转让。

合同债权转让三种立法例

1.自由主义;

2.通知主义(我国采此立法例);

3.债权人同意主义。

合同债权转让法律特征

1.合同债权转让的时间:发生在合同成立后;

2.合同债权转让的对象:合同中的权利(合同义务仍需要履行);

3.合同债权转让的适法性:合同债权转让不违反法律规定。

合同债权转让种类

1.债权全部让与:

A.原债权人将其享有的债权的全部(包含从权利)转让给第三人而脱离债的关系,原债权人仍需对债权负瑕疵担保责任;

B.第三人成为债关系的一方当事人。

2.债权部分让与:

A.原债权人与第三人分享债权;

B.原债权人与第三人各自享有的债权份额以其约定并向债务人声明内容为准,否则为连带债权人。

合同债权转让原则

1.以债权(属财产权)允许让与为原则;

2.以专属债权不可让与为例外。

合同债权转让有效成立要件

一、债权人必须享有合法有效的合同债权:

合同债权的有效存在是合同债权转让的基本前提。

1.可撤销合同:在撤销权人行使撤销权以前仍然是合法有效的合同,债权人可以转让合同中的债权;

2.附条件或者附期限的合同:属于可以转让债权的合同;

3.将来可能产生的债权:

A.如果极不确定,则不能转让;

B.如果有发生的可能性,应可以转让。

二、债权人必须享有债权:

转让他人的债权将构成无权处分。

三、转让的债权必须是依法可以转让的债权。

四、债权转让协议:

合同债权转让必须由转让人与受让人之间达成合法的债权转让协议。

五、债权转让应当符合法律规定的程序。

六、债权转让通知:

债权人应当就债权的转让及时通知债务人。

1.债权人未经通知债务人的,该转让对债务人不发生效力;

2.债权受让人以原告身份向法院起诉要求债务人履行债务,该起诉行为可以视为债权转让通知。

合同债权转让构成要件

一、让与基础要件:

1.须有效债权存在,且债权让与不改变债权的内容;

2.让与的债权具有可转让性,且不违反法律禁止性规定和债权人之间禁止性约定。

二、让与的合意条件:

债权让与合同当事人(债权人与债权受让人)须就债权让与达成债权让与合同(协议)。

三、采通知主义:

债权让与协议须通知债务人才对债务人生效。

(一)债权转让通知的性质:

1.向债务人发出债权转让通知并非债权转让协议的生效要件;

2.债权人没有及时向债务人及担保人发出债权转让通知并不影响转让协议的效力,也不能因此认为债权受让人未取得该债权;

3.债权人未通知债务人的,该转让对债务人不发生效力,但并不影响该债权转让的效力。

(二)债权转让通知的主体:原合同关系的债权人(债权转让关系的让与人)。

1.不可能由债务人通知受让人通知债务人。

2.应当允许受让债权人作为通知主体:但从保护债务人履行安全角度考虑,受让人为让与通知时必须提出自己已经取得了债权的证据;否则债务可以拒绝履行。

3.《合同法》第80条第1款规定:“债权人转让权利的,应当通知债务人”:

A.字面含义是债权人转让其债权应当通知债务人,没有指明只有债权人才能通知;

B.应当作广义解释,包括债权人与受让人均可以通知债务人。

(三)债权转让的通知对象:债务人或者债务人的履行辅助人(包括债务人的代理人、辅助人、承继人等)。

1.在债务人破产情况下,通知相对人为清算人。

2.债务人为多人:

A.连带债务人对其中一人通知的效力不能及于全体债务人:须通知全体债务人才能确保通知的效力及于全体债务人;

B.存在保证债务人的,只需通知主债务人即可:只通知保证人不能对债务生效;对已经通知的保证人也不生效。

【提示】最好办法是对债务人和保证人都进行通知。

四、债权转让的通知时间:

债权转让的通知时间为合理期限。

五、债权转让的通知形式:

《合同法》对债权转让通知的形式没有明确规定。

1.法律法规对债权转让的通知的具体方式没有规定:就债权转让的事实,债权人以在公开广泛发行的报纸上登报通知债务人及担保人,并不违反法律法规的强制性规定,应认定债权人已将债权转让的事实告知债务人及担保人,在以登报形式通知债务人及担保人后,如果债权受让人基于其与债权转让人的债权转让合同,取得债权人的地位,以债权人的身份向债务人及担保人提起民事诉讼,而债务人通过参加本案的诉讼活动,已明知债权转让的事实,且知道履行债务的对象(最高人民法院[2003]民一终字第46号民事判决书“何荣兰诉海科公司等清偿债务纠纷案”,载《最高人民法院公报》2004年第4期)。

2.债务人与让与人事先特别约定排除通知规则(即约定债权人让与债权不需通知债务人),有观点认为该特别约定应为无效。

六、债权转让通知采取到达主义:

(一)通知可以撤回;

(二)通知不得撤销:

1.受让人同意除外;

2.并没有限制债权人向法院、仲裁机构申请撤销债权让与协议的权利。

(三)债权转让未通知的不影响债权转让合同的效力:

1.即使债权转让时未通知债务人,债权转让仍为有效:

A.只是债务人由于未受通知,转让行为对债务人不生效;

B.债务人仍可以按照原合同规定向原债权人履行其债务,该履行为适当履行;债权受让人直接对债务人主张权利时,债务人可以拒绝履行。

2.例外证券化的债权因高度流通性而不需要通知。

债权让与内部效力

一、法律地位取代:

债权及从权利(专属于债权人自身的除外)转移。

1.债权受让人取得债权;

2.从权利转移规则:附随于债权的权利一同移转至受让人。

A.债权人转让权利的,受让人取得与债权有关的从权利;

B.该从权利专属于债权人自身的除外。

【提示】

①附随于所转让债权上的担保权一同转移:

A.保证债权随主债权转移:保证人与债权人事先约定仅对特定的债权人承担保证责任或者禁止债权转让的,保证人不再承担保证责任;

B.抵押权随主债权转移:受让人最好的选择是进行抵押变更登记,以免原债权人申请涂销抵押登记或者债权二重让与时第二个受让人单独进行抵押权变更登记;

C.质押权随主债权转移:主债权转移发生时质权当然发生转移、不以原质权人交付质物为条件;

D.留置权随主债权转移。

②附随于债权的利息收取权一并转移。

③违约金请求权、损害赔偿请求权之转移。

3.债权的瑕疵及时效一同转至受让人。

二、让与人从义务:

转移全部有关债权文件(基于诚信原则)。

三、让与人责任:

对转让债权负有瑕疵担保责任,但不负有清偿担保责任。

债权让与外部效力

债权转让的外部效力以债权让与通知为条件、为准。

一、让与人全部或部分脱离原债权债务关系。

二、债务人应当向受让人履行原债务。

三、债务人可以向受让人主张其对让与人的抗辩权及抵消权:债务人在与受让人之间纠纷中对债权人权利的抗辩,可以列债权人为第三人。

【提示】债务人抵销权一般条件:债务人接到债权转让通知时,债务人对让与人享有债权,并且债务人的债权先于转让的债权到期或者同时到期的,债务人可以向受让人主张抵销。

①债务人所要抵销之债权应当在债权让与通知时就已经取得;

A.债务人在让与通知之后取得的债权不可以向受让人抵销;

B.债务人不能以让与通知后形成的对抗事由来对抗受让人。

②所抵销的债权比被让与的债权早到期或同时到期:

A.债务人主动债权先于被转让债权到期/同时到期,债务人才能主张抵销权;

B.如果债务人主动债权晚于被转让债权到期,则债务人不能主张抵销权。

③不应要求债权让与通知到达时债务人的债权已经到期。

④在让与通知后,债务人只能向新债权人主张抵销。

四、按照合同相对性原则,因债权转让导致债务人履行费用增加的费用负担:

1.债权全部转让:由受让人承担;

2.债权部分转让:由受让人与债权人共同承担。

五、债权转让通知到达产生诉讼时效中断的效果:债权让与通知含有向债务人主张权利的意义,引起诉讼时效中断。

1.债权转让的,应当认定诉讼时效从债权转让通知到达债务人之日起中断;

2.有观点认为,只有在让与通知中受让人有明确的请求意思或者付款指令的,可以认定让与通知即是请求;否则,不能导致诉讼时效中断。

债权多重转让

1.通知实际上成为债权实际转移的要件;

2.如果对第一个受让人转让债权后未通知债务人,债权人又向第二个受让人转让债权并且已经通知了债务人:

A.后一个债权转让发生法律效力;

B.前一个债权转让的受让人只能通过向让与人追究违约责任的方式进行权利救济。

不可让与债权范围

不可让与债权的性质:只是不能以通知方式让与,并非绝对禁止让与。

一、基于合同性质不得转让的权利:

1.基于特定的信任关系、身份关系、特殊目的和能力为基础的债权;

2.不作为债权;

3.属于从权利的债权(从权利不得与主权利分离而单独转让);

4.精神损害赔偿请求权等。

【提示】依照合同性质不得让与的债权:

①以特定身份为基础的债权;

②因债权人的变更会导致债务人给付内容变更的债权;

③注重当事人之间的特殊依赖关系的债权;

④应在特定当事人之间进行决算的债权;

⑤不得单独转让的债权:

A.担保债权;

B.孳息债权;

C.不作为债权。

二、依当事人约定不得转让的债权:

依第三人约定不得转让的债权应不得对抗善意第三人。

三、法律规定不得转让的债权:

法律规定禁止转让的合同债权:

1.禁止扣押之债权:

A.对国有企业下岗职工基本生活保证金不得冻结扣押、划拨[1999.11.2法(1999)228号通知];

B.对社会保险基金不得查封、冻结和扣划[2000.2.18 2000-19号通知];

C.对证券经营机构向证券交易所交存的用以防范交易风险的交易保证金不得冻结、扣划[1997.12.2 法发1997-27号];

D.有进出口经营资格的企事业向银行申请信用证而备付的具有担保性质的信用证开证保证金:可以冻结但不得扣划/在信用证开证保证金账户存款已丧失保证金功能时可以扣划。

2.工资、薪酬、报酬请求权及退休金、养老金、抚恤金之请求权。

3.禁止以“助诉”为目的之债权让与。

4.处于诉讼阶段的债权。

当事人诉讼地位

1.如果不涉及原来的债权人:仅以受让人、债务人为案件当事人;

2.如果债务人针对原债权人的权利向受让人提出抗辩的:需要列原债权人为案件的第三人。

债权转让合同纠纷案由

1.债权转让合同纠纷是指合同权利人将债权转让给第三人以后,当事人之间就债权转让合同产生的权利义务纠纷。

2.如当事人之间的纠纷是关于原债权债务的履行,则案由应当由原债权债务法律关系来确定,而非债权转让合同纠纷。

陈其象律师提示1

①债权转让通知的形式应当由当事人自愿选择:

A.书面形式通知;

B.以书面形式之外的形式通知:只要当事人能够给予遵守或者在发生争议时债权人能够提供相关证据证明的,法院应当确认通知的效力。

②通知义务的履行并不是债权转让行为产生法律效力的要件:

A.即使债权转让时未及时通知债务人,债权转让仍为有效。

B.只是债务人由于未受通知,其仍可以按照原合同规定向原债权人履行其债务,该履行为适当履行;债权受让人直接对债务人主张权利时,其可以拒绝。

③《合同法》第80条第2款规定,“债权人转让权利的通知不得撤销,但经受让人同意的除外”。

A.倾向性观点认为,债权人没有向债务人撤销合同的权利;

B.但该条规定并没有限制债权人向法院、仲裁机构申请撤销合同权利。

④债权转让,债权人[债权人让与人]负有债权转让的通知义务;债权人转让债权没有通知债务人,但受让债权人直接起诉债务人的,视为“通知”:

A.法院应当直接受理而不应驳回受让债权人的起诉;

B.可以列债权人为第三人参加诉讼。

⑤债权人转让债权没有通知债务人时:

A.不影响债权转让行为的效力(受让债权人享有确定的债权人地位);

B.债权转让行为对债务人没有约束力,债务人有权拒绝向受让债权人履行;

C.诉讼时效期间不发生中断的法律后果。

⑤债权人转让债权“通知”债务人的内容包含向债务人主张权利,则发生诉讼时效中断的法律后果:

A.“通知”内容包括向债务人主张权利的意思表示;

B.债权让与人/债权受让人同时在“通知”上签字盖章;

C.“通知”上写明要求债务人向债权受让人偿还的内容。

⑥合同权利转让效力:

A.合同权利转让内部效力:债权人转让合同债权给受让人后,受让人取得债权,在债权人和受让人之间发生法律效果;

B.合同权利转让外部效力:在债权让与通知到达债务人后,合同权利发生实际转移,在债权人、受让人、债务人之间产生法律效果,受让人据此有权要求债务人履行债务、债务人不得以合同相对性为由拒绝履行。

⑦公司清算权利及剩余财产分配权不能作为债权转让:

A.股东参与清算是股东权利与义务责任一体化产物,以股东特定身份为前提,不能被转让由他人替代;

B.公司剩余财产分配请求权在公司剩余财产分配方案通过之前仅是期待权(具有单独转让性)、股东会通过剩余财产分配决议时属于既得权9可以依法转让);

C.公司解散过程中股东剩余财产分配请求权不能作为债权转让,但可以转让公司解散期间的股权。

⑧其他可得转让债权范围:

A.自然债权;

B.人身损害赔偿请求权;

C.担保物、担保金返还请求权;

D.诉讼中、强制执行中的债权;

E.因可撤销行为所发生的债权;

F.集合债权。

陈其象律师提示2:诉讼中民事权利义务转移

①在诉讼中,争议的民事权利义务转移的:

A.不影响当事人的诉讼主体资格和诉讼地位。

B.法院作出的发生法律效力的判决、裁定对受让人具有拘束力。

②受让人申请以无独立请求权的第三人身份参加诉讼的,法院可予准许。

③受让人申请替代当事人承担诉讼的:法院可以根据案件的具体情况决定是否准许。

A.法院准许受让人替代当事人承担诉讼的,裁定变更当事人:变更当事人后,诉讼程序以受让人为当事人继续进行,原当事人应当退出诉讼。原当事人已经完成的诉讼行为对受让人具有拘束力。

B.不予准许的,可以追加其为无独立请求权的第三人。

相关文章

·未来债权转让及通知的效力探析

·债权的部分转让与委托索款

·合同转让的效果

法条链接

中华人民共和国合同法

第七十九条【债权的转让】债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人,但有下列情形之一的除外:

(一)根据合同性质不得转让;

(二)按照当事人约定不得转让;

(三)依照法律规定不得转让。

第八十条【债权转让的通知义务】债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知,该转让对债务人不发生效力。

债权人转让权利的通知不得撤销,但经受让人同意的除外。

第八十一条【从权利的转移】债权人转让权利的,受让人取得与债权有关的从权利,但该从权利专属于债权人自身的除外。

第八十二条【债务人的抗辩权】债务人接到债权转让通知后,债务人对让与人的抗辩,可以向受让人主张。

第八十三条【债务人的抵销权】债务人接到债权转让通知时,债务人对让与人享有债权,并且债务人的债权先于转让的债权到期或者同时到期的,债务人可以向受让人主张抵销。

第八十七条【合同转让形式要件】法律、行政法规规定转让权利或者转移义务应当办理批准、登记等手续的,依照其规定。

第八十八条【概括转让】当事人一方经对方同意,可以将自己在合同中的权利和义务一并转让给第三人。

第八十九条【概括转让的效力】权利和义务一并转让的,适用本法第七十九条、第八十一条至第八十三条、第八十五条至第八十七条的规定。

第九十条【新当事人的概括承受】当事人订立合同后合并的,由合并后的法人或者其他组织行使合同权利,履行合同义务。当事人订立合同后分立的,除债权人和债务人另有约定的以外,由分立的法人或者其他组织对合同的权利和义务享有连带债权,承担连带债务。

最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(一)

第二十七条 债权人转让合同权利后,债务人与受让人之间因履行合同发生纠纷诉至人民法院,债务人对债权人的权利提出抗辩的,可以将债权人列为第三人。

最高人民法院关于审理买卖合同纠纷案件适用法律问题的解释

第四十五条【权利转让等有偿合同之参照适用】法律或者行政法规对债权转让、股权转让等权利转让合同有规定的,依照其规定;没有规定的,人民法院可以根据合同法第一百二十四条和第一百七十四条的规定,参照适用买卖合同的有关规定。

权利转让或者其他有偿合同参照适用买卖合同的有关规定的,人民法院应当首先引用合同法第一百七十四条的规定,再引用买卖合同的有关规定。

中华人民共和国民法通则

第九十一条 合同一方将合同的权利、义务全部或者部分转让给第三人的,应当取得合同另一方的同意,并不得牟利。依照法律规定应当由国家批准的合同,需经原批准机关批准。但是,法律另有规定或者原合同另有约定的除外。

最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释

第二百四十九条 在诉讼中,争议的民事权利义务转移的,不影响当事人的诉讼主体资格和诉讼地位。人民法院作出的发生法律效力的判决、裁定对受让人具有拘束力。

受让人申请以无独立请求权的第三人身份参加诉讼的,人民法院可予准许。受让人申请替代当事人承担诉讼的,人民法院可以根据案件的具体情况决定是否准许;不予准许的,可以追加其为无独立请求权的第三人。

第二百五十条 依照本解释第二百四十九条规定,人民法院准许受让人替代当事人承担诉讼的,裁定变更当事人。

变更当事人后,诉讼程序以受让人为当事人继续进行,原当事人应当退出诉讼。原当事人已经完成的诉讼行为对受让人具有拘束力。

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定

第六条 金融资产管理公司受让国有银行债权后,原债权银行在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的,人民法院可以认定债权人履行了《中华人民共和国合同法》第八十条第一款规定的通知义务。

在案件审理中,债务人以原债权银行转让债权未履行通知义务为由进行抗辩的,人民法院可以将原债权银行传唤到庭调查债权转让事实,并责令原债权银行告知债务人债权转让的事实。

第九条 金融资产管理公司受让有抵押担保的债权后,可以依法取得对债权的抵押权,原抵押权登记继续有效。

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知

三、金融资产管理公司转让、处置已经涉及诉讼、执行或者破产等程序的不良债权时,人民法院应当根据债权转让协议和转让人或者受让人的申请,裁定变更诉讼或者执行主体。

《担保法》

第二十二条 保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。保证合同另有约定的,按照约定。

第六十一条 最高额抵押的主合同债权不得转让。

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

第二十八条 保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,保证债权同时转让,保证人在原保证担保的范围内对受让人承担保证责任。但是保证人与债权人事先约定仅对特定的债权人承担保证责任或者禁止债权转让的,保证人不再承担保证责任。

中华人民共和国物权法

第二百零四条 最高额抵押担保的债权确定前,部分债权转让的,最高额抵押权不得转让,但当事人另有约定的除外。

城市房地产抵押管理办法

第三十七条 抵押权可以随债权转让。抵押权转让时,应当签订抵押权转让合同,并办理抵押权变更登记。抵押权转让后,原抵押权人应当告知抵押人。

经抵押权人同意,抵押房地产可以转让或者出租。

抵押房地产转让或者出租所得价款,应当向抵押权人提前清偿所担保的债权。超过债权数额的部分,归抵押人所有,不足部分由债务人清偿。

最高人民法院关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定

第十九条 债权转让的,应当认定诉讼时效从债权转让通知到达债务人之日起中断。

债务承担情形下,构成原债务人对债务承认的,应当认定诉讼时效从债务承担意思表示到达债权人之日起中断。

国家土地管理局土地登记规则

第四十三条 土地使用权抵押期间,抵押合同发生变更的,抵押当事人应当在抵押合同发生变更后十五日内,持有关文件申请变更登记。

·关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要

·信贷资产证券化试点管理办法

·金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法 

【摘要1】《最高人民法院关于人民法院执行若干问题的规定(试行)》,第18条第一款规定:“人民法院受理执行案件应当符合下列条件:……(2)申请执行人是生效法律文书确定的权利人或继承人、权利承受人。”该条中的“权利承受人”,包含通过债权转让的方式承受债权的人。

【摘要2】对普通受让人不能适用诉讼费减半收取和公告通知债务人等专门适用于金融资产管理公司处置不良债权的特殊政策规定。

经典案例

·何荣兰诉海科公司等清偿债务纠纷案

【《最高人民法院公报》2004年第4期】 

【裁判摘要】 合同法第八十条第一款的规定,是为了避免债务人重复履行、错误履行债务或加重履行债务的负担。债权人以登报的形式通知债务人并不违反法律的规定。只要债权人实施了有效的通知行为,债权转让就应对债务人发生法律效力。 

【提示】债权转让双方在公开广泛发行的报纸上公告通知债务人及担保人,不违反法律法规的强制性规定。 

【摘要】《合同法》第80条第1款规定:“债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知,该转让对债务人不发生效力。”但法律对通知的具体方式没有规定。本案中,债权转让双方就债权转让的事实在省内公开广泛发行的报纸上登报通知债务人及担保人,不违反法律法规的强制性规定,应认定债权人已将债权转让的事实告知债务人及担保人。该债权转让并没有致使债务人错误履行债务、双重履行债务或加重债务人履行债务的负担,也没有损坏债务人的利益。双方债权债务关系明确,债务人及担保人应承担相应的法律责任。 

【裁判意见】债权人转让权利通知债务人的方式可以是广泛发行的报纸上登报通知。债务人不能以债权人在报纸上登载债权转让通知不当为由,否认该债权转让对其发生法律效力。

·大连远东房屋开发有限公司与辽宁金利房屋实业公司、辽宁澳金利房地产开发有限公司国有土地使用权转让合同纠纷案

【《最高人民法院公报》2006年第12期】 

【裁判摘要】

  一、根据《中华人民共和国民法通则》第七十九条、第八十条的规定,债权人可以将合同权利全部或者部分转让给第三人,转让只需通知到债务人即可而无需征得债务人的同意。因此,转让行为一经完成,原债权人即不再是合同权利主体,亦即丧失以自己名义作为债权人向债务人主张合同权利的资格。

  二、当事人的起诉被人民法院裁定驳回,该裁定已经发生法律效力的,如果当事人对该裁定不服,除依法通过启动审判监督程序对案件重新审理外,不得在以后的诉讼中主张与该生效裁定相反的内容,亦不能就同一诉讼标的重复起诉。

【提示】债权转让后,原债权人无权再向债务人主张已经转让的权利。 

·佛山市顺德区太保投资管理有限公司与广东中鼎集团有限公司债权转让合同纠纷案 

【载《最高人民法院公报》2005年第12期】

【裁判摘要】债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知的,该转让对债务人不发生效力,债务人享有对抗受让人的抗辩权,但不影响债权转让人与受让人之间债权转让协议的效力。

【提示】债权人转让权利未经通知债务人的,不影响债权转让人与受让人之间债权转让协议的效力。

【摘要】向债务人发出债权转让通知并非债权转让协议的生效要件。

【裁判意见】债权转让通知并非债权让与的生效要件。

    《最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》

  第六条 金融资产管理公司受让国有银行债权后,原债权银行在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的,人民法院可以认定债权人履行了《中华人民共和国合同法》第八十条第一款规定的通知义务。

  在案件审理中,债务人以原债权银行转让债权未履行通知义务为由进行抗辩的,人民法院可以将原债权银行传唤到庭调查债权转让事实,并责令原债权银行告知债务人债权转让的事实。 

·安徽华业地产有限公司与中国信达资产管理公司合肥办事处等借款合同纠纷案 

【提示】债权转让之前对债务人进行通知,转让未超出通知范围的,债权转让对债务人有约束力。

【摘要】债权人在讲债务人欠款本金和应收利息转让给他人之前,便向债务人发出了《债权转让通知书》,债务人在通知书回执上盖章并加盖法定代表人的私人印章。现债务人称债权内容不合法、未接到转让通知与事实不符,称《债权转让协议》对其不发生法律效力没有法律和事实的依据,不予支持。 

·青海证券有限责任公司等与武汉中天银会计师事务有限责任公司等转让合同、侵权赔偿纠纷案

【提示】债权转让合同中转让的债权不实,转让方应承担违约责任还是侵权责任? 

【摘要】根据《中华人民共和国合同法》第122条关于“因当事人一方的违约行为,侵害对方人身、财产权益的,受损害方有权选择依照本法要求其承担违约责任或者依照其他法律要求其承担侵权责任”之规定,在违约责任与侵权责任竞合时,受损害方只能选择其一。当事人双方的诉讼起因于债权转让合同,其中关于转让合同履行中的债权债务如何处理问题,一方当事人曾经向人民法院提起违约之诉,并为最高人民法院判决所认定。因此,该当事人就转让合同所提起的诉讼皆应为违约之诉,而不能再选择侵权之诉。即当事人以转让债权存在虚假而其利益为由提起的诉讼,应当是最高人民法院判决所认定的违约行为的继续,仍应属于转让合同履行过程中的违约损害而非侵权损害,其与最高人民法院民事判决所解决的诉争之区别,在于对转让合同不能履行部分是否可以采取替代履行方面。

·安徽省皖北矿务局百善煤矿与深圳市深发贸易公司、深圳市建设集团借款合同纠纷案

【提示】债权人受让债权后,发现受让的债权在签订债权转让协议之前就被债务人处理的,应认定该债权转让无效。

【摘要】当事人在签订债权转让合同之前,已将其中部分权利义务转让给了第三方,该部分权利义务已不存在,其转让的意思表示是不真实的,且也无法实际履行,应认定该债权转让无效。 

·福州商贸大厦筹备处与福建佳盛投资发展有限公司借款纠纷案 

【裁判摘要】银行利息作为主债权的收益,属于法定孳息,除法律有特别规定或者当事人有特别约定外,取得孳息的权利随着主物所有权的转移而转移。本案债权虽经两次转让,但合同当事人(债权受让人)均未明确表示放弃债权转让之后的利息,因此,债务人应向债权人(受让人)支付主债权计息,计息标准按照中国人民银行同期逾期贷款利率分段计付。

    【备注】不适用涉及金融不良债权转让的特殊主体

   《最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》

    九、关于受让人收取利息的问题

  会议认为,受让人向国有企业债务人主张利息的计算基数应以原借款合同本金为准;受让人向国有企业债务人主张不良债权受让日之后发生的利息的,人民法院不予支持。但不良债权转让合同被认定无效的,出让人在向受让人返还受让款本金的同时,应当按照中国人民银行规定的同期定期存款利率支付利息。 

【裁判规则1】公司筹备处可以对外签订民事合同,并且具有诉讼主体资格:公司筹备处与银行签订借款抵押合同,是双方当事人的真实意思表示,公司筹备处将自有的土地用于抵押,已经土地管理部门批准并办理抵押登记手续,借款抵押合同合法有效。筹备处可以作为当事人参加因该借款合同所产生的诉讼。

【裁判规则2】当事人基于同一份债权转让合同、同一法律关系而向同一债务人提起诉讼的,不涉及合并审理。

【提示】如果债权转让之前的多笔债权不是属于同一法律事实或者法律关系而产生的,即使受让人基于一个债权转让合同受让该笔债权,其提起诉讼仍然涉及诉的合并问题。

·湘潭顺意投资管理商务有限公司等与株洲粤盛资产投资商务管理有限公司债权转让合同纠纷上诉案

【裁判摘要】法律规定,违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效,我国担保法明文规定,国家机关不得为保证人。本案债权转让协议中明文约定某乡政府为保证人,不合乎法律规定,故该债权转让协议无效。 

·陕西西岳山庄有限公司与中建三局建发工程有限公司、中建三局第三建设工程有限责任公司建设工程施工合同纠纷案

【载《最高人民法院公报》2007年第12期(总第134期)】

【裁判摘要】根据《中华人民共和国合同法》第七十九条的规定,债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人,但根据合同性质不得转让的、按照当事人约定不得转让的和依照法律规定不得转让的除外。法律、法规并不禁止建设工程施工合同项下的债权转让,只要建设工程施工合同的当事人没有约定合同项下的债权不得转让,债权人向第三人转让债权并通知债务人的,债权转让合法有效,债权人无须就债权转让事项征得债务人同意。 

·亢文钧与包头边境贸易公司、包头市对外贸易(集团)有限责任总公司债权转让合同纠纷再审案

【提示】国有企业转让单一债权后又以该债权转让未经评估为由主张合同无效的,法院不予支持。

【裁判摘要】

    ①从国家对国有资产保护的角度看,为避免国有资产因低价转让而流失所采取的主要措施,是对国有资产的占有、使用、经营主体,规定严格的义务和责任,其中包括转让国有资产应当进行评估,对违反法定义务,造成国有资产流失的国有资产的占有、使用、经营主体及其主要责任人,依法追究责任。但这并不等于在流通领域特别是在市场主体间就财产流转发生争议时,要对占有、使用、经营国有资产的民事主体给予特殊保护。因为,平等保护所有民事主体的合法权益是我国包括合同法在内的一切民事法律共同确认的基本原则。如果在民事司法中支持转让国有资产的民事主体事后以财产未经评估,可能造成国有资产流失为由请求认定合同无效的主张,则不仅会影响正常的市场流转秩序,也不利于国有企业以平等的市场主体身份参与市场竞争。

    ②《国有资产评估管理办法》虽然规定了转让国有资产应当进行评估的原则,并规定了评估方法,但其中并未针对单项债权转让是否应当评估以及如何评估作出规定,有关政府主管部门也并无转让单项债权必须进行评估的规定。2002年6月28日《财政部关于单一债权转让是否需要进行资产评估的意见》明确了“在实践中,对单一债权转让进行评估的操作难度很大。如果出现单一债权转让,可以由有关当事人进行协商,在报经主管部门同意后,按照相关协议进行处理。”简单地引用《国有资产评估管理办法》第3条之规定,即得出本案中双方当事人之间所签订的债权转让《协议书》因违反国家行政法规而无效的结论,缺少国家法律或行政法规作为依据。

·深圳市蒲公堂信息咨询服务有限公司与深圳市南山区投资管理公司、深圳市科汇通投资控股有限公司撤销权纠纷案

【裁判摘要】

     ①根据《中华人民共和国合同法》(以下简称合同法)第八十条第一款规定,债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知,该转让对债务人不发生效力。但在本案诉讼过程中,债权转让人在报纸上发布了债权转让公告,通知债务人及保证人债权转让的事实。鉴于合同法对债权转让通知的形式未作明确要求,同时,债务人在涉案借款到期后长期未还的事实,法院认定债权转让人以公告通知债权转让的方式,履行了合同法第八十条第一款规定的通知义务。法律规定债权转让须通知始对债务人发生效力,是为了保护债务人的利益,避免其因债权转让而增加负担,并非限制债权转让。因此,应允许前手债权人在诉讼中履行债权转让通知义务,对受让债权的主体进行补认。合同法规定的负有通知义务的“债权人”,是指债权出让人。债权受让人以债权人身份向法院起诉债务人的诉讼行为,不能等同于债权出让人履行了债权转让通知义务。

    关于行使撤销权的法定期限问题:

     A.债权受让人自债权出让人通知债务人之日起取得行使撤销权的主体资格;

     B.债权受让人行使撤销权对债务人发生效力的时间应以债权转让通知之日为准(而非起诉之日为准)。

   ③撤销权起诉的裁判形式:债权人撤销权是一种兼具实体权利和程序权利双重性质的民事权利。根据最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释(一)》第八条关于“合同法第七十五条规定的‘五年’为不变期间,不适用诉讼时效中止、中断或者延长的规定”之规定,可以认为,债权人撤销权的五年行使期间在性质上类似于除斥期间,因此债权人撤销权属于一种实体权利,债权人未在法律规定的行权期间内行使,便发生消灭实体权利的效果。同时,债权人撤销权亦兼具程序权利的特点,即债权人须通过诉讼方式请求法院撤销债务人侵害债权的行为,故而债权人撤销权也是一种在法律规定期间内通过诉讼请求人民法院保护其权利的程序上的请求权,即债权人未在法律规定的期间内行使撤销权,便丧失通过诉讼程序获得救济的胜诉权乃至起诉权。因此,债权人未在法定期间内行使撤销权,既可消灭实体权利,亦可消灭程序权利。正是因为债权人撤销权兼具实体权利和程序权利双重性质,导致人民法院在审理债权人撤销权诉讼过程中,必然涉及实体和程序两个方面的不可分离的审查,也自然要综合适用实体法律和程序法律。因撤销权人未在法律规定的五年期间内行使撤销权,特别是在没有充分的证据证明无偿转让财产的情形下,通过裁定方式驳回起诉,并无明显不当。

·王磊与民生投资管理股份有限公司借款纠纷申诉案

最高人民法院(2011)民提字第127号民事裁定书

【提示】公司清偿债务后注销前可以将债权分配给股东。

【法理提示】公司是享有民事财产权的企业法人,以其全部财产对公司的债务承担责任。公司解散前应当对经营期间的债权债务依法进行清算。公司债务清偿完毕后注销前,股东会有权对其剩余债权进行处分。公司注销标志着公司法人人格消灭,不再具有民事权利能力和民事行为能力,此后原有的债权也随之消灭。

【裁判规则1】公司的债权系受让取得,该债权系经法院生效判决确认后转让的。公司受让该债权后不再具有申请再审人主体资格,不能行使申请再审的权利。依据包括两个司法解释:(1)依照最高人民法院法释〔2011〕2号《关于判决生效后当事人将判决确认的债权转让债权受让人对该判决不服提出再审申请人民法院是否受理问题的批复》的规定,这类债权受让人不具有申请再审人主体资格,对其再审申请人民法院应依法不予受理。该批复于2011年2月1日施行。尽管本院裁定提审本案时该批复尚未施行,但程序性司法解释适用于正在审理的案件,结合相关审判实践,本案应适用该批复,对鲁萌公司的申请再审人主体资格应予否定。(2)依照最高人民法院法释〔2008〕14号《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉审判监督程序若干问题的解释》第四十一条的规定,民事再审案件的当事人应为原审案件的当事人。原审案件当事人死亡或者终止的,其权利义务承受人可以申请再审并参加再审诉讼。本条解释规定在两种情形下允许原当事人以外的权利义务承受人申请再审,而本案中的公司并不在上述两种情形之列,不具有申请再审人主体资格。

【裁判规则2】根据工商档案材料,在公司债务清偿完毕并办理注销前,公司股东会决定将涉案债权转让给股东,不违反法律规定,其受让债权的行为合法有效。虽然公司注销后,其法人人格已经消灭,但公司的债权不因其主体的消灭而消灭。公司原股东可以一般债权人的身份主张其权利。

·博山区八陡镇增福村民委员会与青岛泓海投资有限公司保证合同纠纷案

【裁判规则】报纸发行量并不是判断其有无影响力的唯一标准,且对于判断报纸是否属于“有影响”的标准,法律没有明确的规定。认为报纸发行量较小,达不到在省“有影响”的程度,没有法律依据。

·中信信托有限责任公司与天津市粮油集团有限公司借款合同纠纷再审案

【提示】债权人向连带保证人中的一个主张权利具有的诉讼时效中断效力,及于其他连带保证人。

【裁判摘要】《最高人民法院关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》第十七条第二款规定:“对于连带债务人中的一人发生诉讼时效中断效力的事由,应当认定对其他连带债务人也发生诉讼时效中断的效力。”第二十三条规定: “本规定施行后,案件尚在一审或者二审阶段的,适用本规定;本规定施行前已经终审的案件,人民法院进行再审时,不适用本规定。”据此,天津办事处向保证人之一的油脂公司经营部催收债务,不仅中断了油脂公司经营部保证债务的诉讼时效,对另一连带共同保证人粮油集团也同样发生诉讼时效中断的效力。中信信托公司于2008年5月 29日向一审法院提起本案诉讼并未超过诉讼时效,并且该起诉行为也表明债权人履行了债权转让的通知义务。粮油集团关于本案已超过诉讼时效且本案债权转让行为未通知到粮油集团、粮油集团应予免责的抗辩理由不能成立。 

·中国银行股份有限公司汕头分行与广东发展银行股份有限公司韶关分行、第三人珠海经济特区安然实业(集团)公司代位权纠纷案

裁判摘要】

  一、最高人民法院《关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释 (一)》第十一条规定:“债权人依照合同法第七十三条的规定提起代位权诉讼,应当符合下列条件:(一)债权人对债务人的债权合法;(二)债务人怠于行使其到期债权,对债权人造成损害;(三)债务人的债权已到期;(四)债务人的债权不是专属债务人自身的债权。”据此,债权人提起代位权诉讼,应以主债权和次债权的成立为条件。债权成立不仅指债权的内容不违反法律、法规的规定,而且要求债权的数额应当确定。债权数额的确定既可以表现为债务人、次债务人对债权的认可,也可以经人民法院判决或者仲裁机构裁决加以确认。

  二、根据最高人民法院《关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》第十八条的规定,债权人提起代位权诉讼的,应当认定对债权人的债权和债务人的债权均发生诉讼时效中断的效力。

【裁判规则1】债权人提起代位权诉讼,对债务人与次债务人之间的债权请求权具有诉讼时效中断的效力。

【裁判规则2】根据《中华人民共和国合同法》第五十八条关于“合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还”、“有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失”的规定,在《合作权转让协议》被依法确认无效后,广发行韶关分行应负有向安然公司返还其收取的购地款本金1500万元及利息的义务。该项债权(本案中的次债权)的二年诉讼时效期间自合同被本案二审判决确认无效时起算。

·到期债权已经判决确认的不适用代位申请执行——商丘中院执行华融公司郑州办事处诉商运集团借款合同案

裁判要旨】被执行人不能清偿债务,但对第三人享有到期债权的,人民法院可依申请执行人的申请,通知该第三人向申请执行人履行债务。该第三人对债务没有异议但又在通知指定的期限内不履行的,人民法院可以强制执行。

·辽源市佳林造革有限责任公司与DAC China SOS(Barbados)SRL借款合同纠纷案

——二审才告知债权已于一审转让的事实,二审能否裁决变更诉讼主体

【提示1】二审期间当事人才告知债权已于一审期间转让的事实,二审法院能否直接裁决变更诉讼主体。

【摘要】本案中,转让人及受让人均提出了变更诉讼主体的申请,债权转让协议合法有效,故本院可以依照前述规定在二审中直接将被上诉人由东方资产管理公司变更为DAC公司,DAC公司为本案适格当事人。当然,本案一审期间,东方资产管理公司已将本案所涉债权转让给DAC公司,转让方或受让方应及时在一审期间告知债权转让事实并申请法院变更诉讼主体,其在二审才予以告知并申请变更诉讼主体存有不当,但由于本案诉讼主体的变更是基于债权转让法律行为所致,变更前后的主体均为合法的债权人,两者是承继关系,故尽管一审时东方资产管理公司与DAC公司未及时申请变更诉讼主体,但DAC公司可以依据《资产转让协议》享有实体权利,同时,无论债权人为转让前的主体还是转让后的主体,对于债务人而言,其均有义务依法清偿债务,在本案并非一审终审的情形下,一审审理程序结束,本案权利义务关系并未固定,本院在二审变更诉讼主体也不会损害债务人的利益。而且,在债权转让协议生效后,东方资产管理公司已不是本案债权人,但由于债权转让事实系在一审审理过程中发生,在起诉之时其为债权人,为适格原告,且东方资产管理公司以及DAC公司对在债权转让后仍以东方资产管理公司名义代DAC公司主张本案债权并无异议,故佳林造革公司以债权转让后东方资产管理公司不具备诉讼主体资格为由请求驳回其请求的上诉理由,本院不予支持。

【提示2】债权人主张本金和部分利息的,如没有明确表示放弃剩余利息的,诉讼时效中断的效力及于剩余利息债权。

【提示3】本金债权和利息债权具有一体性,在权利人主张部分利息债权,但未明确表示放弃剩余利息债权的情形下,也应认定其主张本机及剩余利息债权。

 

·重庆渝开发股份有限公司与西南经济区协作大厦重庆股份有限公司、重庆市财政局借款纠纷上诉案

最高人民法院(2003)民二终字第49号民事裁定书

【提示】债务人在其上市公告中公示债务转移的事实,应认定为发生债务转移的通知行为。

【裁判意见】作为债权转让的通知,只要以能在一定范围内达到公知要求的形式作出明确的债权转让的意思表示,并且债务人没有异议的情况下,就应当认定该方式具有通知的效力。债务人以公告债权转让不同于通知为由,认为并未发生债权转让的通知行为的上诉理由,不予支持。

【摘要】根据《最高人民法院关于判决确定的金融不良债权多次转让人民法院能否裁定变更申请执行主体请示的答复》,公告通知债务人是专门适用于金融资产管理公司处置不良债权的特殊政策规定,金融资产管理公司之外的普通主体之间转让债权,不适用公告通知债务人的特殊政策规定。

·陈鸿借款合同纠纷执行裁定书

【摘要】《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》第18条第一款第(2)项规定:“申请执行人是生效法律文书确定的权利人或其继承人、权利承受人”的,人民法院应当受理执行案件。上述“权利承受人”,包含通过债权转让方式承受债权的人。